银行反***知识培训文章-{下拉词

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于银行反***知识培训文章的问题，于是小编就整理了3个相关介绍银行反***知识培训文章的解答，让我们一起看看吧。

1. 反假币实操考试多少分合格？
2. 在银行取到假币而银行又不承认你会怎么做？
3. 2022年3月起，银行存取不得超过5万元？怎么回事？

反***实操考试多少分合格？

这个其实全国各地标准不一样，有的是60分，有的是90或者95分，现在其实有很多地方***取的是划分层级来给大家通过考试。比如划分一个分数线，若是80分合格，且通过人数的比例也比较多，不会过分影响上岗人员的比例，那么80分以上就都算合格。

在银行取到***而银行又不承认你会怎么做？

这事儿就矛盾了，在柜台取钱一般都是工作人员用点钞机点过至少两次才给你，出现***的概率几乎不可能，除非工作人员点完之后偷梁换柱有这个机会，真要有这种现象工作人员在不认账的同时只能报警。

另外柜员机能打出***也是不可能的，能识别真币那***为什么也能混入真币之中？

要这样不安全取款时只能自带验钞工具，发现***不动地方真接打电话通知工作人员过来验明正身。

我曾经有几次在A行取钱到B行存钱相隔二十米远原封不动把钱投入B行存钞口就给我剩几张说不行，有时反复重投几次才“过关”，有时干脆不好使就拿去花了，因为从银行再能取出***就没更权威的机构了！

答。我每次到银行取钱，身上一分钱都不带，这样即使取到了***钱，银行也不得不承认，并退还真币给你，如果你身上有钱，那就说不清了，银行可反过来说你调了包，并报警说你***，切记身上不要带钱到银行去取款。

在银行取到***而银行又不承认。

现在在银行取钱取到***的可能性几乎为零。柜员在给你钱时，已经用验钞机数了最少两次。

就是你有幸取到***，银行也不会不承认，因里面到处都是摄像头，可以查的。

我都有这过这样的经历，大约十多年前。我去银行帮老母取钱，那时自己粗心大意。将叁仟元放到口袋就赶着回家，结果回家一点数，结果每踏小了一佰元。实际只得二仟七佰元，真的无奈。所以银行内部人作案有一定关系。

我没碰到过这种情况...

我碰到的是，下午五点之后，银行已经下班了！去存钱，无卡存款，然后八千块钱被吞了，ATM机数钱的时候，系统出错！不退钱 也不入帐...

打电话给官方，详细汇报了金额 时间 地点，让我等几天...

然后第二天早上去了那个银行，让我等几天...

我说等几天？他说只要几天就好了...

我说 那这么说没法聊了，你说需要两天，我给你三天，三天之内必须处理好...

结果第四天还没处理...

然后，报警...

警察蜀黎说处理不了，让我再等等...

第六天跑到人民银行去了，没人管...

第七天，总算有人处理了，是银行...

说白了，找谁都没用

2022年3月起，银行存取不得超过5万元？怎么回事？

这是一个谣言，大家千万不要相信。确实从2022年的3月1日起，央行对于现金存款和取款有了新规定，但是那仅仅是为了加强反洗钱犯罪活动而增加的管理措施。民众去银行存款取款5万元仍然不会受到限制的，千万不要误读了政策。

央行最新规定，《关于加强金融机构个人存取款业务管理的通知》，其中是这样新规定的，对于客户一日一次性从储蓄帐户提取现金5万元（不含5万元）以上的，储蓄机构柜台人员必须要求取款人提供有效***件，并经储蓄机构负责人审核后予以支付。其中一次性提取现金20万元（含20万元）以上的，要求取款人必须至少提前1天以电。

其实从这一条中我们可以明确的看到，央行此举主要是两个目的：

1.反洗钱在升级。对于大额取款的，各个经营机构必须要进行客户身份的核实以及使用用途的询问。***如客户身份不明确，可能会被拒绝取款，而且还会上报进行追查，例如使用******的。又***如客户取资金的用途不明确，或者可以使用转账来进行代替的，那么也可能会被拒绝取款，而且还会上报进行追查。例如说取款去交房款首付款，那么银行可能要求直接划账到房地产商的账户，而不是取现金。

2.加强对人民币现金的使用管理。犯罪分子是最喜欢现金的，因为现金最容易藏匿。同样我们现在还在扩大数字人民币的推广使用，在2022年数字人民币估计会扩大城市推广力度，未来逐步的会替代现金的使用。不论是从国家成本考虑，还是从人民币数字化推广考虑，现金使用越少越好。使用人民币现金，国家需要花费大量的成本，不论是印刷、运输、安全管理。

特别要给大家提示的是，只要不使用人民币现金，转账是不受到任何限制的。转账不涉及到现金的存款和取款，是在两个银行账户中进行转移，转账完全是在我国的反洗钱监控体系之内，所以无论转账金额有多大，都可以即时办理即时到账。央行的新规定就是鼓励大家多用转账，少用现金，多进行数字人民币的尝试使用。

央行的这个新规定，对于普通民众的影响是不大的，因为自己在银行的存款完全取得合法，所以如果真的是需要使用大额现金的场合，提前打电话预约，带上***件，到柜台进行***，做好登记工作，那想拿多少钱还是可以拿到的。

反洗钱，***有责，推广数字人民币也是好处多多。

到此，以上就是小编对于银行反***知识培训文章的问题就介绍到这了，希望介绍关于银行反***知识培训文章的3点解答对大家有用。